Як відомо Закон України № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванні поширення зброї масового знищення» адаптує українське законодавство до норм четвертої Директиви ЄС 2015/849 і Регламенту ЄС 2015/847, стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (FATF). А 30 травня 2024 року Рада Європейського Союзу ухвалила пакет нових правил боротьби з відмиванням грошей, до складу якого зокрема увійшла Директива ЄС 2024/1640, що вносить зміни та скасовує вищезгадану Директиву ЄС 2015/849.
Що це означає та які наслідки матиме для українського бізнесу?
Загалом новий пакет нових правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT) складається з чотирьох законодавчих пропозицій:
1. Регламент ЄС 2024/1620 від 31 травня 2024 року, про створення органу для боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, що також відомий як AMLA. Цей регламент набирає чинності з 1 липня 2025 року, за винятком окремих положень, які набудуть чинності 26 червня 2024 року та 31 грудня 2025 року.
2. Регламент ЄС 2024/1624 від 31 травня 2024 визначає правила запобігання використанню фінансової системи для відмивання коштів або фінансування тероризму. Регламент вступає в силу 10 липня 2027 року, за винятком нових зобов'язаних суб'єктів, для яких набирає чинності 10 липня 2029 року.
Відповідно до цього регламенту новими зобов'язаними суб'єктами є:
3. Директива ЄС 2024/1640 від 31 травня 2024 встановлює механізми, які держави-члени повинні впровадити для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму у фінансовій системі на національному рівні. Держави-члени повинні імплементувати цю директиву до 10 липня 2027 року.
4. Директива ЄС 2024/1654 від 31 травня 2024, що вносить зміни до Директиви ЄС 2019/1153 та встановлює нові правила для доступу органів влади до реєстрів банківських рахунків і полегшує використання записів про транзакції. Набрала чинності 9 липня 2024. Держави-члени повинні імплементувати цю директиву до 10 липня 2027 року. Мета даної дерективи - створення єдиної точки доступу до інформації з централізованих реєстрів банківських рахунків, що містить дані про те, хто і де володіє яким банківським рахунком.
Детальніше: Джерело
Що це означає та які наслідки матиме для українського бізнесу?
Загалом новий пакет нових правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT) складається з чотирьох законодавчих пропозицій:
1. Регламент ЄС 2024/1620 від 31 травня 2024 року, про створення органу для боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, що також відомий як AMLA. Цей регламент набирає чинності з 1 липня 2025 року, за винятком окремих положень, які набудуть чинності 26 червня 2024 року та 31 грудня 2025 року.
2. Регламент ЄС 2024/1624 від 31 травня 2024 визначає правила запобігання використанню фінансової системи для відмивання коштів або фінансування тероризму. Регламент вступає в силу 10 липня 2027 року, за винятком нових зобов'язаних суб'єктів, для яких набирає чинності 10 липня 2029 року.
Відповідно до цього регламенту новими зобов'язаними суб'єктами є:
- Постачальники послуг з криптоактивів
- Платформи краудфандингу
- Кредитні посередники для іпотечних та споживчих кредитів, за винятком кредитних та фінансових установ
- Оператори, які представляють громадян третіх країн для отримання дозволу на проживання в ЄС
- Торговці предметами розкоші, такими як ювелірні вироби, годинники та розкішні транспортні засоби
- Професійні футбольні клуби та агенти, коли виконують певні операції
3. Директива ЄС 2024/1640 від 31 травня 2024 встановлює механізми, які держави-члени повинні впровадити для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму у фінансовій системі на національному рівні. Держави-члени повинні імплементувати цю директиву до 10 липня 2027 року.
4. Директива ЄС 2024/1654 від 31 травня 2024, що вносить зміни до Директиви ЄС 2019/1153 та встановлює нові правила для доступу органів влади до реєстрів банківських рахунків і полегшує використання записів про транзакції. Набрала чинності 9 липня 2024. Держави-члени повинні імплементувати цю директиву до 10 липня 2027 року. Мета даної дерективи - створення єдиної точки доступу до інформації з централізованих реєстрів банківських рахунків, що містить дані про те, хто і де володіє яким банківським рахунком.
Детальніше: Джерело